Tracker P2P dla wszystkich twoich platform
Wgraj eksporty z 81 platform pożyczkowych P2P i zobacz, ile naprawdę zarabiasz: XIRR dla każdej platformy i dla całego portfolio, z bezczynną gotówką i opłatami. Za darmo i bez logowania do platform.
Wyniki
Depozyty netto w porównaniu z wartością portfela
Łączne saldo
Depozyty netto
Co pokazuje panel
Liczby, których twoje platformy nie pokazują: twój prawdziwy zwrot, jak zmieniało się twoje portfolio i co planujesz na każdej platformie.
XIRR
Wartości są medianami obliczonymi dla wszystkich inwestorów.
| Platforma | Cały okres | 2026 | 2025 |
|---|---|---|---|
| Mintos | 10,37% | 8,60% | 11,21% |
| Go & Grow | 6,21% | 5,99% | 6,19% |
| Debitum | 15,27% | 14,58% | 14,54% |
| Viainvest | 11,98% | 11,79% | 12,08% |
| LenderMarket | 17,23% | 15,45% | 19,49% |
| Peerberry | 9,12% | 8,86% | 9,23% |
| Afranga | 14,81% | 15,26% | 14,10% |
| Monefit | 8,57% | 8,95% | 8,45% |
| Łącznie | 11,86% | 11,51% | 12,14% |
XIRR: zwrot, który naprawdę masz
Platformy pokazują oprocentowanie pożyczek. XIRR bierze każdą wpłatę, wypłatę i spłatę razem z datą i liczy, ile twoje pieniądze naprawdę zarobiły w skali roku.
- XIRR dla każdej platformy, więc da się je porównać
- Jeden XIRR dla całego portfolio
- Ta sama metoda co funkcja XIRR w Excelu
- Z cash drag: ile kosztuje cię gotówka, która leży bezczynnie
Dochód
Dochód netto (przychody - koszty)
Wyciąg
Zagregowane dane transakcyjne i bieżące salda
| Rok | Depozyty | Wypłaty | Odsetki | Łączne saldo |
|---|---|---|---|---|
| 2026 | 12 900 € | 8000 € | 11 875 € | 150 232 € |
| 2025 | 16 650 € | – | 13 365 € | 133 600 € |
| 2024 | 7950 € | 54 000 € | 15 728 € | 105 948 € |
| 2023 | 10 600 € | 12 000 € | 15 557 € | 138 184 € |
Twoje portfolio w czasie
Jak zmieniały się saldo, przychody i zwrot, na wszystkich platformach razem i na każdej z osobna. Wgraj pełną historię, a wykresy sięgną do twojej pierwszej wpłaty.
- Wykresy salda i zwrotu za dowolny okres
- Tabele miesięczne i roczne
- Pełna historia z każdej obsługiwanej platformy
MintosWpłać nowe środki i zwiększ saldo na platformieReinwestuj tylko odsetki, bez nowych depozytówWypłacaj zyski, aby utrzymać wartość na platformieWypłacaj środki, aby zmniejszyć saldoWypłać wszystko i zamknij pozycję
Nastawienie inwestycyjne
Rozkład zamierzeń inwestycyjnych wśród użytkowników
- Wzrost78 (26%)
- Reinwestycja75 (25%)
- Utrzymanie46 (16%)
- Redukcja37 (13%)
- Wyjście60 (20%)
Co planujesz na każdej platformie
Oznacz dla każdej platformy, czy rozwijasz, reinwestujesz, utrzymujesz, redukujesz czy wychodzisz. Twój plan jest zawsze pod ręką, a w skali wszystkich inwestorów widać, w którą stronę zmierza nastrój.
- Rozwijać, reinwestować, utrzymywać, redukować albo wyjść, per platforma
- Widoczne na każdej stronie platformy
- Jak skłaniają się wszyscy inwestorzy na P2P Dash, per platforma
I wiele innych funkcji.
Zobacz wszystkie funkcjeTrzy kroki od eksportu do panelu
Ty pobierasz eksport transakcji z każdej platformy. Resztę robi P2P Dash.
Wgraj eksporty
CSV albo Excel, prosto z historii transakcji na platformie. Format rozpoznajemy po pliku, nie musisz nic ustawiać.
Transakcje są sortowane
Każdy wiersz staje się wpłatą, odsetkami, opłatą, spłatą albo jednym z pozostałych typów, które znamy. Wiersze, których jeszcze nie znamy, oznaczamy, a nie pomijamy po cichu.
Zobacz swoje liczby
Panel jest gotowy zaraz po imporcie. Na kolejne miesiące wgrywasz nowszy eksport: nakładające się dni są porównywane, nic nie liczy się podwójnie.
81 platform z 18 krajów
38 z nich dołączyło w ostatnich 12 miesiącach. W ostatnich 30 dniach zbudowaliśmy lub zmieniliśmy 31 importów.
Brakuje twojej platformy?
Wyślij nam eksport swoich transakcji, a zbudujemy import. W poradniku znajdziesz, jakiego pliku potrzebujemy i jak go wysłać.
Przejdź do poradnikaGdzie leżą twoje dane
Serwery we Frankfurcie, zarządzana baza danych z kopiami zapasowymi i zero dostępu do twoich kont na platformach. Oto co przechowujemy, a czego nie.
Hosting
P2P Dash działa na serwerach DigitalOcean we Frankfurcie, w Niemczech.
- Zarządzana baza PostgreSQL z automatycznymi kopiami zapasowymi
- Serwery z regularnymi aktualizacjami bezpieczeństwa
- Cloudflare z przodu: TLS i ochrona przed DDoS
Przesyłanie i przechowywanie
Wszystko idzie przez HTTPS, a w bazie dane są szyfrowane w spoczynku przez dostawcę.
- HTTPS dla każdego żądania
- Szyfrowanie w spoczynku w zarządzanej bazie danych
- Żadnych haseł do platform: nigdy nie prosimy o twój login do platformy
- Logowanie do konta obsługuje Better-auth
Co zatrzymujemy
Tylko to, czego panel potrzebuje, żeby pokazać twoje liczby.
- Wgrany plik jest odczytywany raz i nie jest przechowywany
- Transakcje są agregowane do dziennych wartości per platforma
- Wiersze, których jeszcze nie rozpoznajemy, zapisujemy bez powiązania z twoim kontem, żeby móc dodać ich obsługę
Co kontrolujesz
To twoje dane. Ty decydujesz, co zostaje, a co znika.
- W każdej chwili usuniesz dane platformy albo całe konto
- Portfolio jest udostępniane tylko wtedy, gdy to włączysz
- Eksport danych do Portfolio Performance albo CSV
Mówiąc wprost
Odczytujemy twój plik eksportu raz, zamieniamy go w dzienne liczby per platforma i usuwamy plik. Wiersze, których jeszcze nie rozpoznajemy, zachowujemy bez żadnego powiązania z twoim kontem, żeby móc dodać ich obsługę w imporcie. Wszystko możesz usunąć w ustawieniach konta, a strona prywatności opisuje każdy szczegół.
Co pokazują prawdziwe portfele
Każdej nocy przeliczamy zanonimizowane portfele 2124 inwestorów: ranking platform i statystyki całego rynku. Bez opinii redakcji, bez płatnych miejsc.
Statystyki pożyczek P2P
- Mediana stopy zwrotu netto (XIRR)
- 11,7%
- Na podstawie 1556 portfeli inwestorów
- Inwestorzy w P2P Dash
- 2124
- Łączna wartość portfeli
- 122 mln €
- Objęte platformy
- 68
- 68 z 81 platform przekracza próg danych
P2P Dash na YouTube
Na naszym kanale pokazujemy, jak działa import, jak powstają rankingi i co mówią liczby z raportu kwartalnego. Filmy są po niemiecku, YouTube tłumaczy napisy.
@p2pdash
Poradniki do P2P Dash i analizy oparte na prawdziwych danych inwestorów.
Zespół die-p2p-macher.de nagrał całą serię filmów o P2P Dash i napisał o nim artykuł.
Jak naprawdę działają zwroty z P2P
Krótkie artykuły o pojęciach, które stoją za twoimi liczbami. Pisane dla inwestorów, z przykładami na liczbach.
XIRR wyjaśniony
Twoja platforma mówi, że zarabiasz 12 %. Ale czy na pewno? Dlaczego XIRR to liczba, po której warto porównywać platformy, i jak się go liczy.
Cash drag wyjaśniony
Pieniądze, które leżą niezainwestowane, nie mogą zarabiać. Zobacz, jak cash drag po cichu obniża twoje zwroty z P2P i co możesz z tym zrobić.
Gwarancja odkupu wyjaśniona
Gwarancje odkupu brzmią jak darmowe ubezpieczenie. Ale kto właściwie składa tę obietnicę i co się dzieje, gdy nie może jej dotrzymać?
Dywersyfikacja wyjaśniona
Tysiąc pożyczek w portfelu to jeszcze nie dywersyfikacja. Poznaj warstwy ryzyka, które naprawdę powodują straty w P2P, i jak się między nimi rozłożyć.
Cykl życia pożyczki wyjaśniony
Co „opóźniona”, „niespłacana” i „w windykacji” naprawdę oznaczają dla twoich pieniędzy i dlaczego pożyczka niespłacana to nie to samo co stracona.
Rynek wtórny wyjaśniony
Jak sprzedać pożyczki P2P przed terminem, ile naprawdę kosztują dyskonta i premie i dlaczego płynność znika dokładnie wtedy, gdy jej potrzebujesz.
Pytania i odpowiedzi
O co ludzie pytają, zanim założą konto
Z czego utrzymuje się P2P Dash, skoro jest darmowy?
Z linków afiliacyjnych. Jeśli założysz konto na platformie przez jeden z naszych linków, dostajemy prowizję, a ty zwykle dostajesz bonus od platformy. Nie ma płatnego planu, abonamentu ani reklam. Prowizja nigdy nie zmienia rankingu ani żadnej liczby; szczegóły są na stronie Przejrzystość.
Czy P2P Dash jest zgodny z RODO?
Tak. Serwery stoją w Niemczech, przetwarzamy tylko to, czego potrzebuje panel, i nic nie trafia do podmiotów trzecich na ich własne cele. Strona prywatności wymienia każdego procesora, okresy przechowywania i twoje prawa.
Jak dokładny jest XIRR?
To ta sama kalkulacja co funkcja XIRR w Excelu, tylko na twoich prawdziwych transakcjach. Jest tak kompletna jak twój eksport: jeśli platforma pomija opłaty albo jakiś typ transakcji nie jest jeszcze rozpoznawany, wynik będzie przekłamany. Panel mówi ci, kiedy jakieś wiersze zostały pominięte.
Czy mogę zaimportować dane historyczne?
Tak. Wgraj pełną historię, a panel zostanie przeliczony aż do twojej pierwszej wpłaty.
Jak P2P Dash współpracuje z Portfolio Performance?
P2P Dash ogarnia część P2P twoich inwestycji i eksportuje ją do Portfolio Performance, więc te liczby trafiają też do widoku całego portfela.
Jak wyeksportować dane z platform P2P?
Każda platforma ma historię transakcji z pobieraniem CSV albo Excela, zwykle w zakładce konto, wyciągi albo raporty. Strony platform u nas pokazują, gdzie to znaleźć na każdej z nich.
Czy mogę użyć P2P Dash do rozliczenia podatkowego?
Dostajesz odsetki, opłaty i inne przychody na rok i na platformę, czyli zestawienie, którego potrzebujesz do wypełnienia zeznania. To nie jest porada podatkowa, a zasady różnią się między krajami.
Zobacz, ile naprawdę zarabia twoje portfolio P2P
Wgraj pierwszy eksport, a panel będzie gotowy kilka minut później. Za darmo i bez logowania do platform.